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杨东教授:如何保护和教育区块链投资者

杨东教授,现任中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任、大数据区块链与监管科技实验室主任;兼任中央网信办中欧数字经济专家工作组成员;同时还是全国人大法工委、财经委《证券法》、《期货法》、《电子商务法》专家组、课题组成员;最早去中南海讲授区块链的专家之一。

3月6日,杨东教授在三点钟区块链社群创始微信群,进行了关于“为什么当投资者保护与教育是当前区块链行业应用的首要工作“的分享,本文为精彩内容摘录:

杨东教授:如何保护和教育区块链投资者

杨东

谢谢大家!我的汇报题目是:为什么当投资者保护与教育是当前区块链应用行业的首要工作?

随着“3点钟区块链”微信社群走红,我们在社群中就区块链技术的发展和应用等问题展开了火热的讨论。微信群经过不断地分叉,衍生了无数个3点钟区块链讨论群,各界人士纷纷加入其中。对于普及区块链知识起到了巨大作用,是一个经典的区块链国民教育的案例。群主和各位群友贡献巨大。

这几天,我和群主以及各位群友在线上线下交流的过程中,大家都认为一些个人投资者在并未清楚认识到风险的情况下,参与区块链应用以及数字货币的投资活动风险极大。急需要强调投资者风险提示和保护相关工作。

当前,两会正在召开,315即将到来,在肯定区块链产生巨大价值的同时,也应充分认识到其背后的风险,应当尽快开展风险的提示和投资者保护教育的工作,下面是我分享的提纲:

一、为什么当投资者保护与教育是当前区块链行业应用的首要工作?

二、如何开展区块链行业发展的投资者保护工作?

三、如何加强区块链行业的投资者教育工作?

  一、 为什么说投资者保护与教育是当前区块链行业应用的首要工作? 

1、当前存在较为严重的风险与乱象。
第一,与股市IPO相比,爱惜欧具有短线交易的风险,由于区块链行业特别是数字货币的价格波动较大,怀有强烈投机目的的投资者倾向于选择在代币价值的最高点将其抛售来牟取利润,甚至不在乎项目本身的盈利情况,导致爱惜欧发行的代币价格严重偏离其项目的内在价值。
第二,还具有金融“脱媒”风险,与传统融资模式不同,爱惜欧能够使资金供给绕开现有的商业银行体系和证券发行体系,直接输送给资金需求方和融资者,完成资金的体外循环,导致金融交易脱离现有的监管。
第三,去年9月4日央行禁令后,爱惜欧的热度不减反增,部分虚拟货币交易平台出走海外,在境外注册并继续向境内用户提供虚拟货币的交易服务。而部分爱惜欧平台以所谓的“新技术”为噱头诱骗投资者,涉嫌“拉高出货”和“市场操纵”的欺诈行为。

甚至还有少数平台打着爱惜欧、虚拟货币的幌子涉嫌传销、非法集资等刑事犯罪。

对于部分原在境内的出走海外的爱惜欧项目,同样存在着项目不实乃至传销、欺诈等风险。
由于项目主体已迁移境外,投资者一旦遭受欺诈或其他犯罪侵害则将可能面临难以维权甚至无处维权的窘境,难以追回损失。

二、韭菜、投资者是风险的主要承担者。

区块链技术应用于金融业态的兴起,即在于其吸收了小微投融资者,并对金融资产做了小额化处理,将融资者和平台能提供的市场流动性,与投资者投资额度及所能承受的金融风险相匹配。因而能把传统金融极少能覆盖的小微初创企业、新兴行业和社会公众,都融入到金融交易之中。
然而,融资者负债和市场杠杆也随之增加。区块链技术应用于金融业态在包装和销售小额化金融资产的同时,也将金融风险扩散到了广大小微投融资者之间。
以爱惜欧为例,若投资者的风险意识不强,在不了解爱惜欧相关知识的情况下,在不安全的环境里盲目投资,那么金融消费者保护的形势会更加严峻。
爱惜欧具有流动性高、变现能力强、融资流程简单等特点,当前基本未设定投资者门槛。
在爱惜欧纷纷出海的背景下,相关的交易主体、交易环节均在国外发生,政府难以对其进行有效的监管,犯罪诈骗活动就此泛滥,反映出投资者权利失衡的现实性及权利保护的急迫性。

  三、投资者是区块链应用于金融业态的重要基础,金融科技必然回归到投资者保护。

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